ご相談からプラン作成の作成と資産運用をサポートする

ライフプラン作成と資産運用をのサポートは独立系FP事務所　オフィス　マイ　エフ・ピーにお問合せください
ご相談から　FPプラン創りの流れ
お客様とご一緒に様々な条件設定によるシミュレーションで、納得・安心のプランニングです。
土曜・日曜も(9:00～21:00)。面談場所は日本橋と東向島です、お気軽にお申し込みください。
お問い合せは　メール　office@officemyfp.com 　お電話　03-6657-2611まで

ライフ・プラン策定のためのファイナンシャル・プランとファイナンシャル・ゴール設定、そしてプランの策定から、フォローまでの流れです。ご相談の2回目面談は様々に行う資産の確認です。FPのノウハウを提供しながら、イベント・収入・支出・保険を検討しキャッシュフロー表で40年間の推移を確認出来るプラン作りです。

ステップ	内　　　容
0番	セミナーへのご参加毎月テーマを絞り定期的にセミナーを開催しています。セミナーは8人までの少人数で開きますので、参加者のご質問にお答えしながら進行します。お気軽に参加下さい。当日ミニ相談会も合わせて開催しています。
第一ステップ	オフィスでの面談どの様なご希望や計画をお持ちですか? あなたの将来の夢や目標、そして不安、悩みなどをお聞かせください。この面談で私との相性をお確かめください。ご相談は直接面談を原則としていますが、メールでのご相談もお受けします。
第二ステップ	現状の確認と目標を明確化あなたとご家族の、将来の行事(ライフ・イベント)、経済面のご希望、優先順位、そして収入・支出(キャッシュフロー)、現在の資産・保険などの現状を確認して、目標(ファイナンシャル・ゴール)を設定します。
第三ステップ	ファイナンス状況の分析と評価あなたのデータに基づき、1.キャッシュフロー分析、2.バランスシートの作成、3.保障の分析、4.資産の推移予測などで、問題点と課題を明らかにして、色々な角度から解決方法を検討します
ライフ・イベント表	ご家族とFPによる検討。シミュレーションを行います。基本となる収入と支出データによる、ベースプランにご家族とのご希望、例えば 1.中学から私立に通う場合の教育費とのバランス、 2.住宅の購入はどの程度の物件価格が余裕があるのか、上限はどの程度なのか、住宅ローンは20年返済、30年返済、金利は・・・・<住宅の修繕等の資金は・・・ 3.車の購入、お子様のご結婚・住宅への支援、お二人の記念旅行・・・・・・・。 4.現在の預貯金・金融資産の運用収益率を上げる・下げる> 等々様々に設定を変えて試算を行い、納得のプランニングを行います。プロジェクターの大画面で写しながら、お客様とFPによる検討が行われます。
収入グラフ	収入では、主たる収入と退職金の見込み、退職後の働き方、年金等の収入などを入力後、家賃収入、相続・贈与の見込み、配偶者の再就職と収入見込み等、額と期間で試算いたします。
支出・グラフ	支出については、毎年必要とするもの、例えば家電の購入費、住宅のメンテナンス費用、車関係費用、車検、生命保険、そして、一時的な費用として、リフォーム資金、お子様への支援金等、様々な変数をいれて検討いたします。
万一の必要額	主たる収入を得る方に若しものことがあった場合に必要な費用と収入と貯蓄の対比グラフで、安心を確認いたします。住宅購入に際し、住宅ローンを組む場合には必ず団信にご加入ください。
キャッシュフロー表	結果として、40年にわたるキャッシュフロー表で、貯蓄が枯渇しないことを確認いたします。もし、不足するならば、収入、支出、貯蓄の収益率をノウハウを反映しながらお客様と検討致します。最終的に、納得・安心のプランが作成され、冊子にしてお渡しいたします。
資産配分表	資産の運用成果の91%はよく分散されたポートフォリオの資産配分によって決まります。リスク許容度、運用期間、資金量、毎月の積立金額などから、お客様の資産配分の助言を行います。
第四ステップ	プランの作成と提案あなたに包括的なファイナンシャル・プラン、つまり提案書を提出します。提案書には問題点や解決策が明示されていて、将来にわたる経済活動のベースとなるものです。この提案書を基に、あなたと協議しながら最終プランを作成します。
第五ステップ	実行プランのフォローあなたのプラン実行のため、専門会社との折衝や、手続きの仕方、書類の作成などについてアドバイスや代行をして、プランの実現をサポートします。
第六ステップ	プランの定期的な見直しあなたのプランは環境・価値観の変化や社会情勢の変化により見直しが必要になります。一般的には、1年に1回の定期見直しが望ましいとされています。
都度相談	都度相談あなたのプラン作成後にご家族やあなたに新しい変化や悩み事が起きたときにご相談ください。年間顧問契約を結ばれた顧問会員は、何回でも面談・メールSkypeにてご相談を承ります。