資産運用、ご相談からアセットアロケーションとポートフォリオ策定は、独立系FP事務所オフィス　マイ　エフ・ピーにお問合せください、資産運用をサポートします 投資へのアドバイス・ポートフォリオ作成の流れ 土曜・日曜も営業(9:00〜21:00)。面談場所は日本橋と東向島です、お気軽にお申し込みください。 お問い合せは　メール　office@officemyfp.com 　お電話　03-6657-2611　まで

弊社の資産運用に関するご相談のベースは、ライフプランの達成のための計画作りを主としております。 もちろん投資・運用のみのご相談にも与りますが、その場合でも無理な期待リターンを設定いたしません。 運用スタイルは基本的にはパッシブ運用を採用します。 1.ご相談から、アセットアロケーションとポートフォリオ策定までの流れ ステップ 内　　　容 0番 セミナーへのご参加 毎月テーマを絞り定期的にセミナーを開催しています。 セミナーは8人までの少人数で開きますので、参加者のご質問にお答えしながら進行します。お気軽に参加下さい。当日ミニ相談会も合わせて開催しています。セミナーの内容は下記にて参照ください。⇒セミナー案内　 第一 ステップ 家計の分析 資産と負債の概容を把握し、今後の収入見込み、将来の支出の見通し等創造的な財産状態を把握します。ライフプランでは、バランスシート(金融資産不動産等の資産、住宅ローンや教育ローンなど負債、純資産の確認)、イベント表、キャッシュフロー表の作成にあたります。ご相談は直接面談を原則としていますが、メールでのご相談もお受けします 第二 ステップ 資産運用に関る要件整理 手元現預金の確保(生活資金×6ヶ月+今後1年間で計画されている大口の支出＝生活準備資金)、年金の加入状況(自営業であれば、国民年金基金、確定拠出年金、小規模共済への加入)、住宅ローンは無リスクで利子が収益と看做せる有利な投資先の知識などの知識度の把握。 投資助言 の開始 ・弊社の投資運用方針の説明とご質問・ご確認。 ・お客様への重要事項の説明と顧問契約の締結 第三 ステップ リスク許容度と資産配分方針の策定 投資の基本として、リスク・リターンの意味と、お客様のリスク許容度(1000万円投資した際に我慢できる損失額)に応じた、投資金額の配分と資産クラス(国内外の株や債券)のリスクと損失額をご紹介します。そして、長期投資を基本とするあなたに適したアセットアロケーションの方針作りをアドバイスします。個人投資家が長期的に期待出来るリターンは高くても5.%です。ハイリスク・ローリターンの商品に騙されない知識も獲得できます 第四 ステップ ポートフォリオの作成 第三ステップで得た資産配分方針に従い、あなたの歩とフォ利を作成をサポートします。株式や上場投信ETFによる、あなた流ファンド作りが出来ます。運用方針はパッシブ運用(インデックス運用)を基本としておりますので、銘柄選びも無理をしません。日本国内で購入できる海外ETFも含め、商品と選択についてアドバイスいたします。 第五 ステップ 購入金融機関の選択 全く同じ商品でも、購入窓口でコストが変わります(例えば投信の場合には買付手数料は0〜3.15%の幅があります)。どこの金融機関に属さないFPだからこそ、あなたの使い勝手と低コストの金融機関が選び出せます。お申し込みからPCの使い方まで、アドバイスいたします。 基本的にはコストが安いネット証券をお勧めすることが多くなります。 第六 ステップ プランの見直し リバランスは通常は年に1度で充分ですが、金利が変更された、為替が大きく動いた、株価の急激な変動があった場合に点検と修正が必要になります。顧問契約をされたお客様には、面談を行い見直しについてアドバイスいたします。ポートフォリオ見直しのご相談は随時承ります。 都度 相談 都度相談 あなたのプラン作成後にご家族やあなたに新しい変化や悩み事が起きたときにご相談ください。 年間顧問契約を結ばれた顧問会員は、何回でも面談・メールSkypeにてご相談を承ります。 お問合せ・お申し込み

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