私淑する山崎元氏の著書の中に「FPは自分の運用成績を開示して欲しい」といお言葉があり、ご自身の過去の投資成績を載せていらっしゃいます。私もお客様の金融運用設計のご相談に与り、アドバイスをしています。その私の自身の運用が、私が勧めている運用方針に沿っているのかを確認いただくため、各月のレポートで私の運用の成果と、その月のトピックスをお伝えしています。

私の投資に対する姿勢・方針は、ファイナンスの入門に書かれている基本と同様、

0.投資にリスクは付物。未来は予測不能、過去のトレンド、データしか解らない。
　どうせ分からないなら、買いたい時が買い時と考えています。売るときはその商品の価値が変わったと思ったときです。

1.日本債券、日本株式、外国債券、外国株式、商品ファンドに分散投資する。
　資産配分が肝心です。常に資産配分比率を考えながら購入します。

2.リスクの大きいエマージング諸国、オルタナティブへの配分は5%以内とする。
　リスクを抑えながら伸張を図るため、20分の1理論(全体への影響は21番目から小さくなる)に徹しています

3.購入・保有コストを低く抑える。　
　　上記に従って購入優先順位は、第一に個別株式またはETF、債券は各国の国債。2.番手はインデックス・ファンドです。現在保有のアクティブ型の投資信託は、FPになる前に購入したもので現在小額をのこし順次整理しています。

4.シンプルな商品を購入する。

複雑な仕組みの商品は結果として投資家のコストが増大します。現物、インデックス・ファンド、ETFなど単一か指数に連動する商品を購入します。

5.長期投資、バイ&ホールドが基本です。
　資産配分はﾘﾊﾞﾗﾝｽが重要です。リバランスは追加購入で修正しています。売却はその商品の価値が変化したと考えた場合です。

この姿勢・方針はお客様へのアドバイスの基礎としています。